Межрегиональный Центр Кооперации

Присоединяйтесь к нам:


8 (8652) 66 01 81

логотип.jpgКОМПЛЕКС УСЛУГ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ И ПОД/ФТ-115 ФЗ:логотип.jpg

k1.png

1. ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

  • ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма со всеми приложениями.
  • пакет документов СДЛ (Специального должностного лица)
  • подготовка более 20 документов (приказы по ПОД/ФТ, внутренние акты, журналы учета инструктажей  и т.д.), необходимых для организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

      * Стоимость пакета документов - от 3 300 рублей.

    

k2.png

2. ПРОВЕРКА КОНТРОЛЬНО-НАДЗОРНЫХ ОРГАНОВ (РОСФИНМОНИТОРИНГ И ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК): КОНСУЛЬТАЦИИ, ПОМОЩЬ, СОПРОВОЖДЕНИЕ

  • консультирование по вопросам, связанным с проводимой проверкой в неограниченном количестве
  • подготовка к проверкам по финансовому мониторингу
  • сопровождение проводимой проверки надзорным органом (ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ, РОСФИНМОНИТОРИНГОМ), в рамках получения от надзорного органа (ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ, РОСФИНМОНИТОРИНГОМ) отдельных предписаний или запросов о представлении документов
  • подготовка ответов на Запрос/Предписание от контролирующих органов
  • рассмотрение документов, связанных с выявленным правонарушением, экспертиза и подготовка заключения (возражений на протокол об административном правонарушении)
  • предоставление документацию в соответствие с требованиями, указанными в Запросе, и соответствующую последним изменениям законодательства
  • устранение ошибок, найденных проверяющим органом, и указанных в Предписании
  • обжалование предписаний и постановлений 

     * Стоимость услуг - от 1 000 рублей.

   

k3.png
3. ПРЕДСТАВЛЕНИЕ ОТЧЕТНОСТИ В КОНТРОЛЬНО-НАДЗОРНЫЕ ОРГАНЫ (РОСФИНМОНИТОРИНГ И ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК)

  • консультации по подготовке и направлению отчетов в контрольно-надзорные органы (РОСФИНМОНИТОРИНГ И ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ), в виде формализованных электронных сообщений (ФЭС) о сделках, подлежащих контролю, а также иных сведений, предусмотренных ФЗ № 115, на основе предоставленных клиентом данных
  • постановка на учет в РОСФИНМОНИТОРИНГ
  • помощь в получении и установке электронная цифровой подписи для сдачи отчетности в РОСФИНМОНИТОРИНГ И ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
  • рекомендации и настройка рабочего места в Личным кабинетом на сайте РОСФИНМОНИТОРИНГА И ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
  • отправка отчетов в виде формализованных электронных сообщений (ФЭС)
  • подготовка разовой/месячной/квартальной/годовой отчетности, для представления в РОСФИНМОНИТОРИНГ И ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ

     * Стоимость услуг - от 1 000 рублей.

k4.png

4. АБОНЕНТСКОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ (АУТСОРСИНГ) ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ И ПОД/ФТ

  • консультирование по вопросам осуществления внутреннего контроля в неограниченном количестве
  • консультации и помощь в сдаче отчетности в контрольно-надзорные органы (РОСФИНМОНИТОРИНГ И ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК)
  • разработка и актуализация ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ в целях ПОД/ФТ при каждом изменении в законодательстве
  • периодический контроль и проверка исполнения иных обязанностей по финансовому мониторингу (выявление сделок, подлежащих обязательному контролю, необычных операций, направление информации в уполномоченный орган, прохождения повышения уровня знаний)
  • своевременная подготовка всех необходимых внутренних документов в соответствии с требованиями надзорных органов, законодательства о ПОД/ФТ
  • подготовка ответов на Запрос/Предписание от контролирующих органов
  • поддержка и помощь при проведении проверок со стороны контрольно-надзорных органов (РОСФИНМОНИТОРИНГ И ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК)
  • мониторинг законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ и уведомление о произошедших изменениях
     Стоимость абонентского обслуживания
    составляет 5 000 рублей в месяц.


* Расчёт стоимости услуг производится индивидуально для каждого конкретного клиента. Стоимость  складывается в зависимости от объема и сложности вопроса. Более подробную информацию уточняйте у специалистов нашей компании.

ОСОБЕННОСТИ ПРОВЕРОК РОСФИНМОНИТОРИНГА





Финмониторинг представляет собой проверку компаний государственными органами. Предметом мониторинга является экономическая деятельность: финансовые потоки, осуществление той или иной операции. Цель проверки – предупреждение отмывания доходов, полученных незаконным путем. Мониторинг также помогает пресечь финансирование террористических группировок. Проверками занимается соответствующая структура – РОСФИНМОНИТОРИНГ.

ФУНКЦИИ РОСФИНМОНИТОРИНГА

На Росфинмониторинг возложены эти функции:

  • Контроль соблюдения нормативных актов, касающихся противодействия отмыванию средств.
  • Наложение ответственности в случае обнаружения нарушения законов.
  • Сбор и обработка информации, касающейся операций, подлежащих контролю.
  • Обнаружение противоправных операций.
  • Учет фирм, в отношении которых не действуют надзорные структуры.
  • Формирование мер по предотвращению правонарушений.
  • Обмен сведениями с международными структурами в случае необходимости.
  • Направление сведений о правонарушениях в правоохранительные органы.
  • Формирование единой информационной базы.
  • Обеспечение конфиденциальности сведений.
  • Также Росфинмониторинг в некоторых случаях может осуществлять прочие функции.

ПОЛНОМОЧИЯ

Росфинмониторинг наделен следующими полномочиями:

  • Пресечение противоправной деятельности ЮЛ и ИП.

  • Внесение предложений касательно мер ответственности, применяемых по отношению к компании.

  • Отправка запросов в фирму касательно предоставления документов.

  • Приглашение сторонних сотрудников для осуществления исследований и экспертиз.

  • Формирование комиссий по мониторингу.

  • Осуществление расследований.

  • Также Росфинмониторинг обладает другими правами, которые оговорены в нормативных актах РФ.

В ОТНОШЕНИИ КОГО ОСУЩЕСТВЛЯЕТСЯ ФИНМОНИТОРИНГ

Как правило, мониторинг проводится в отношении компаний, осуществляющих операции с денежными средствами и материальными объектами. В частности, это могут быть следующие ЮЛ:

  • Кредитные структуры.

  • Участники рынка ценных бумаг.

  • Страховые фирмы.

  • Представители почты.

  • Ломбарды.

  • Фирмы, занимающиеся скупкой и продажей драгметаллов.

  • Букмекерские конторы, фирмы, создающие лотереи.

  • Управляющие офисы инвестиционных фондов.

  • Посреднические компании, специализирующиеся на купле-продаже недвижимости.

  • Фирмы, принимающие платежи.

  • Микрофинансовые структуры.

  • Частные пенсионные фонды.

Мониторинг осуществляется и в отношении ИП. В частности, проверяться могут страховые брокеры, посредники, специализирующиеся на купле-продаже недвижимости. Мониторингу подлежат ИП, занимающиеся скупкой и реализацией драгметаллов. Проверка осуществляется в отношении нотариусов, юристов, занимающихся следующей деятельностью:

  • Сделки с недвижимостью.

  • Управление деньгами или ценными бумагами, счетами в банке.

  • Привлечение финансов для создания фирмы.

  • Формирование фирм и обеспечение их работы.

Мониторинг в отношении этих лиц осуществляется на основании ФЗ №115 от 7 августа 2001 года.

ОСНОВАНИЯ ДЛЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ МОНИТОРИНГА

 Рассмотрим поводы для назначения проверки Росфинмониторингом:
  • Неправомерный отказ в предоставлении документов.
  • Чрезмерное внимание, направленное на обеспечение конфиденциальности операций.

  • Игнорирование выгодных условий приобретения услуг.

  • Нестандартно высокая комиссия за услуги.

  • Значительное изменение схемы сделки прямо перед ее совершением.

  • Отсутствие сведений о компании в официальных справочниках.

  • Перечисление денег по сделке на счет, отличающийся от счета, оговоренного в соглашении.

  • Значительное отклонение от рыночных показателей стоимости сделки.

  • Частое осуществление расчетов наличными.

  • Оплата неустойки в размере больше 10% от суммы соглашения.

  • Условия соглашения противоречат целям работы фирмы, которые указаны в учредительной документации.

  • Оформление займа от нерезидента.

  • Усложненные, относительно ситуации на рынке, схемы расчетов.

  • Работа с контрагентом, зарегистрированным менее 3 месяцев назад.

  • Перевод средств нерезидентам за консультацию или маркетинговые услуги.

  • Часто рассмотренные признаки свидетельствуют о легализации средств, полученных незаконным путем.

ПРОЦЕСС ПРОВЕДЕНИЯ ФИНМОНИТОРИНГА

Основание для осуществления мониторинга – приказ, в котором есть подпись руководителя Росфинмониторинга. Проводить проверку может только лицо, данные которого содержатся в приказе. Специалист также должен предъявить служебное удостоверение. Росфинмониторинг осуществляет два типа проверок:
  • Камеральные. Проводятся по месту расположения Росфинмониторинга.

  • Выездные. Осуществляются по месту нахождения компании.

После мониторинга нужно составить акт. Оформляется он в двух экземплярах. На документе ставится подпись лица, осуществляющего проверку. Бумагу нужно вручить руководителю фирмы в течение 3 дней после завершения мониторинга. Акт можно направить почтой или вручить лично.

КАКИЕ ОПЕРАЦИИ ПРОВЕРЯЕТ РОСФИНМОНИТОРИНГ

Государственные структуры осуществляют проверку следующих операций:
  • Операции на сумму свыше 600 000 рублей. Если расчеты производятся в иностранной валюте, во внимание принимается эквивалент этой суммы.
  • Операции, в ходе которых проводились расчеты наличными, если эти расчеты не были оправданы особенностями хозяйственной деятельности.
  • Использование имущества на основании соглашения о лизинге.
  • Перевод средств клиенту фирмами, не осуществляющими кредитную деятельность.
  • Сделка с недвижимостью на сумму, превышающую 3 000 000 000 рублей.
  • Проверяться могут все операции, которые прописаны в Законе о легализации.

ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА ВЫЯВЛЕННЫЕ ПРАВОНАРУШЕНИЯ

  • Административные штрафы
  • Административное приостановление деятельности
  • Лишение свободы

Степень ответственности определяется в зависимости от масштабов противоправного деяния.

Онлайн заявка

X

X